ヨコ問題の背景＝働き方ごとに、段階的に分立して創設 これまでの制度改正＝基礎年金の創設、被用者年金の一元化 これからの制度改正＝パート労働者等への厚生年金の拡大

基礎年金と厚生年金の役割＝基礎的な給付と、現役時代の収入に応じた給付 年金問題の整理方法＝タテとヨコとに分けてみる

日本の公的年金は3階建てになっている 将来の自分年金づくりとして注目のiDeCo（イデコ）とは 掛け金の上限は、職業や会社の制度で変わる

老後資金2,000万円不足問題 退職後の生活資金は、現役時の年収に左右される 準備するためにはどうすればいいの？

公的年金はいくらから課税対象となるのか？ 確定申告不要制度により確定申告が不要に 確定申告した方がよいケースとは？

退職時点で取り崩しの研修も 高齢者の自信過剰が課題 アドバイザーの重要性

資産活用時期と現役時代の金融リテラシーは異なる 資産収入は赤字補填ではない 「定率引き出し」で残った資産への影響も視野に入れる

年収が大切な切り口 家庭でのお金の話 資産形成比率を考える 年収の16％を資産形成に 年収を上げることも忘れずに

5年ぶりの「財政検証」発表：景気見通しは現実路線に 給付額は低下方向。長期のインカムゲイン中心の投資を

2019年現在の年金財政は“要経過観察”の状態 「65歳以降も働いて、年金額を増やしましょう」

平均的な純貯蓄額がある場合 負債がある家計の場合 引退を70歳に遅らせれば難しくない 年率3％や5％のリターンは可能なのか？

「ライフサイクル投資」の考え方 ライフステージ別リスクテイクや資産配分の考え方 「ライフサイクル投資」は投資信託だけで実現できるのか？

長生きリスクの顕在化 公的年金の削減 認知能力の低下

「老後2,000万円」根拠となる資料の中身 総務省家計調査でも不足額はほぼ同じ 老後の生活水準維持に運用の利回りを上げる検討を

若い世代ほど、2,000万円では足りないかも！？ 「先取り貯蓄」でまずは、貯蓄の習慣を身につけよう お小遣い程度から投資スタート！今から将来の老後資金作りを

むしろ2,000万円では足りない人の方が多い 老後に必要な資金を準備するために取り組みたい3つのこと 運用は少額からでも「はじめてみる」ことが大切