節税しながら、資産形成しようの記事一覧
節税しながら、資産形成するヒントを解説します
NISAは購入よりも売却が難しい…、元本割れせずに売却するならいつ？優先順位は？
「新旧NISA」「つみたて投資枠と成長投資枠」、売却のタイミングが重要
大前提「新NISAは短中期で引き出す予定のお金を貯めるには向かない」
売却の目安は「10年以上先のライフイベントのタイミング」
「新旧NISA」の売却は旧NISAからがベター
「つみたて投資枠と成長投資枠」の売却は成長投資枠からがベター
資産形成において投資信託のリターンを享受するには？
長期の資産形成をする上でカギを握る投資行動とは？
「トータル・リターン」と「インベスター・リターン」の違い
日本の投資家の投資行動で「正のギャップ」が観測される理由とは？
資産配分を元に戻す「リバランス」は定期的に行う必要があるのか？
リバランスの2つの方法、「配分変更」と「スイッチング」
スイッチングのリバランス効果を国内債券・外国債券・国内株式・外国株式で検証
リバランス検証結果、一括投資の場合は？
リバランス検証結果、積立投資の場合は？
下落相場・株価停滞に備えてリバランスをしておこう
新NISAの積立投資シミュレーション、｢積立金額｣｢積立期間｣｢想定利回り｣別の将来の資産額を早見表で確認
「毎月3,000円」「20年積立投資」「運用利回り3％」の資産額はいくら？
積立金額を増やしたら資産額はどうなるのか
積立金額・運用利回りから資産額がわかる早見表（運用期間15年・20年・30年の場合）
運用利回りを高くするのは要注意、リスク許容度に合わせて運用先を選ぶのが鉄則
iDeCo（イデコ）と一緒に併用したい、NISAつみたて投資枠の8つのメリットと7つのデメリット
NISAのつみたて投資枠とは
NISAのつみたて投資枠のメリット
NISAのつみたて投資枠のデメリットとは
ボーナスではじめる新NISA、自分に合った投資商品を選ぶ考え方
「いま使うお金」と「将来のために使うお金」に分ける
「生活費6ヶ月」の預貯金を優先、「4・3・2・1」の比率でボーナスを分配する
はじめての新NISAは「つみたて投資枠」の活用から
全ての人が投資すべき商品はない。「リスク許容度」に合わせて選ぶ
企業年金ありの会社員、公務員は要注意。iDeCoで毎月定額以外の納付方法を選んでいる人は変更を
2024年12月から、iDeCoの拠出限度額の算定方法が統一
iDeCoの拠出限度額変更に向けてやるべきこと
老後貧乏にならない「資産運用の出口戦略」
「70歳までは資産形成」が基本戦略
70歳以降は「資産の取り崩し」のフェーズ
取り崩しの合言葉は「前半は定率、後半は定額」
自分のために貯めたお金を「あの世には持っていけない」
2024年4月から改善される投資信託総経費率のポイントと留意点
投資信託は3者に支払われる
課題は統一基準がなくわかりにくいこと
運用報告書に加え、目論見書にも記載
見やすくなった総経費率、3つの留意点
