節税しながら、資産形成しようの記事一覧
節税しながら、資産形成するヒントを解説します
投資で損をした時に税金を取り戻す「損益通算」と「損失の繰越控除」
損益通算…複数の金融機関の利益と損失を合算
損失の繰越控除…最大3年間、損失を繰り越し
NISAでは損益通算・損失の繰越控除はできないが、生涯非課税枠内で税金がかからず手取りを最大化可能
資産形成、人類最大の発明「複利効果」を活用し尽くす
人類最大の発明「複利効果」を活用してお金を殖やそう
投資を始めるのは「生活費3ヶ月分の預貯金」ができてから
最初の一歩は「NISAのつみたて投資枠」でコツコツ投資
NISA、3つの活用パターン
活用法1：つみたて投資枠だけで生涯投資枠1800万円を使い切る
活用法2：投資信託とETFを活用してコア資産を作る
活用法3：投資信託（つみたて投資枠）と個別株（成長投資枠）でコア・サテライト
【NISAとiDeCo】年内に検討すること、やっておくこと
2024年もあと１ヶ月ほどとなりました。これからNISA（少額投資非課税制度）やiDeCo（個人型確定拠出年金）を利用したい人、すでに利用している人が年内に押さえておきたいポイントをまとめまし...
配当利回りで投資はNG？優良な「高配当株」「増配株」「累進配当株」を選ぶ3つのポイント
「配当」はどうやったらもらえる？
「配当利回り」「高配当」「増配」「累進配当」とは？
増配によって実質的な「配当利回り」が上がる理由
「配当利回り」は高ければいいわけではない
優良な「高配当株」「増配株」「累進配当株」を選ぶ3つのポイント
NISA口座で投資信託が繰上償還されたらどうなるか？
PayPayアセットマネジメントが2025年9月末での事業終了を発表
投資信託の繰上償還とは？
繰上償還されたらどうなる？
目論見書などで事前に条件をチェック
NISAは購入よりも売却が難しい…、元本割れせずに売却するならいつ？優先順位は？
「新旧NISA」「つみたて投資枠と成長投資枠」、売却のタイミングが重要
大前提「新NISAは短中期で引き出す予定のお金を貯めるには向かない」
売却の目安は「10年以上先のライフイベントのタイミング」
「新旧NISA」の売却は旧NISAからがベター
「つみたて投資枠と成長投資枠」の売却は成長投資枠からがベター
資産形成において投資信託のリターンを享受するには？
長期の資産形成をする上でカギを握る投資行動とは？
「トータル・リターン」と「インベスター・リターン」の違い
日本の投資家の投資行動で「正のギャップ」が観測される理由とは？
資産配分を元に戻す「リバランス」は定期的に行う必要があるのか？
リバランスの2つの方法、「配分変更」と「スイッチング」
スイッチングのリバランス効果を国内債券・外国債券・国内株式・外国株式で検証
リバランス検証結果、一括投資の場合は？
リバランス検証結果、積立投資の場合は？
下落相場・株価停滞に備えてリバランスをしておこう
新NISAの積立投資シミュレーション、｢積立金額｣｢積立期間｣｢想定利回り｣別の将来の資産額を早見表で確認
「毎月3,000円」「20年積立投資」「運用利回り3％」の資産額はいくら？
積立金額を増やしたら資産額はどうなるのか
積立金額・運用利回りから資産額がわかる早見表（運用期間15年・20年・30年の場合）
運用利回りを高くするのは要注意、リスク許容度に合わせて運用先を選ぶのが鉄則
