節税しながら、資産形成しようの記事一覧
節税しながら、資産形成するヒントを解説します
30代・40代共働き子育て世帯の「新NISA」活用戦略
2024年から「新NISA」が始動。主な変更点と考慮すべきポイントとは
10年以上使わない将来のためのお金を「新NISA」で貯める
大学の費用は子1人300〜500万円、その後の老後も見据えて「新NISA」を活用
毎月の積立金額、「新NISA」つみたて投資枠と成長投資枠の使い分け
20代・30代・40代独身の「新NISA」活用戦略
2024年から「新NISA」が始動。主な変更点と考慮すべきポイントとは
全ての方に共通すること：「長期」「積立」「分散」「低コスト」の実践を意識
毎月の積立金額と「新NISA」つみたて投資枠と成長投資枠の使い分け
つみたて投資枠と成長投資枠の使い分け、運用商品の選定
資産が増えている時こそ改めて考えたい、「長期目線」での運用4つのポイント
1.安全資産と投資資金の比率を意識する
2.自分に合ったポートフォリオを決め、淡々と投資継続
3.リスク管理を徹底する
4.金融資産全体で考える
20代女性が参考にしたい、投資・資産運用の考え方
複利効果を活用しながら堅実に資産を増やすには、長期・積立・分散投資が必須
守りの資産と攻めの資産のバランスを考える「コア・サテライト戦略」
年齢、性別で違う部分は？
年金はいつから、どうやって受け取るのか？受給額を最大化するヒント
公的年金は「国民年金」と「厚生年金」の2つ
年金は繰り上げ受給と繰り下げ受給で金額が変わる
年金はいつからもらうのが良いのか？
繰り下げ受給はどうすればできるのか？
退職金の受け取り方は「一時金」「年金」、どちらが得か？
退職金の受け取り方には3種類ある
【結論】手取り金額を多くしたいなら一時金
一時金で受け取る退職金の手取り合計が多くなる理由
複数の制度がある場合も受け取りの工夫が必要
新しいNISA、成長投資枠では何を買える？
成長投資枠の仕組みは、現行の一般NISAと基本は同じ
成長投資枠で買えなくなる商品とは
成長投資枠では「つみたて投資枠」の対象商品も買える
購入可能な成長投資枠を見極めるポイント
夫婦で話すべきお金のこと
夫婦で話すお金のポイント1：ライフプランを共有する
夫婦で話すお金のポイント2：「支出」の価値基準を明確にして、価値観を共有する
夫婦で話すお金のポイント3：「共通の財布」を持ち、お金の流れを見える化する
夫婦で話すお金のポイント4：資産運用の考え方・ポートフォリオを共有する
「iDeCoはデメリットしかない」は間違い！メリット&デメリットを正しく理解し、制度を有効活用しよう
iDeCo（個人型確定拠出年金／イデコ）とは？
iDeCoのデメリットとは
iDeCo（イデコ）の3大メリットとは
iDeCoを活用すると毎年24万円を運用しつつ、4万8000円を節税できる
iDeCoが向いている方
