記事一覧
節税しながら、資産形成するヒントを解説します
【株主優待】物価高対策を考慮した「インデックスファンド＋α」の投資戦略 1株優待銘柄10選
今や1株から株式投資ができる時代
1株数千円で投資ができる1株優待を10銘柄紹介
「配当金」や「株主優待」はどうしたらもらえる？
日米の主要株価指数が史上最高値圏の今、投資を始めても大丈夫か
現在の水準を高いと考えてしまうのは「参照基準点効果」の罠
将来時点の株価水準を「参照基準点」に設定し、いますぐ投資を始めた方がいい
不安の解消や暴落をチャンスに変えるならば、「分割投資」「積立投資」がおすすめ
バブルも暴落も予兆は見抜けない
「日経平均10万円台」に到達するか、不確実性の高い時代の投資戦略
歴史的に見て、「株」の実質トータルリターンは堅調に右肩上がり
人口増大→世界経済拡大→企業業績拡大→株価水準上昇
持続的なインフレ→株価水準の上昇
世界経済拡大＆インフレによって、「日経平均10万円台」に到達する可能性
不確実性の高い時代の投資戦略「パーマネントポートフォリオ」
資産形成中の「幸福度アップ」も考慮した「インデックス投資＋α」の投資戦略
インデックス投資での積立・分散投資の期間が長いほど、元本割れせずに資産を築ける可能性が高い
築いた資産の売却は意外と難しい
売却タイミングを考えずに定期的にお金が得られるキャッシュフロー資産の活用
GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）が実践、「年利4.4％」で堅実にお金を増やす資産配分の考え方
GPIFとはどのような組織なのか？
GPIFの2025年度以降の基本ポートフォリオ
GPIFの資産配分のこれまでの変遷と考え方
GPIFの投資から学べる5つのポイント
高齢者のNISA資産取り崩し法、検討されているプラチナNISAは使うべきか？
投資信託の分配金には「普通分配金」と「元本払戻金」の2種類がある
毎月分配型のメリット・デメリットとは？
資産取り崩し期は、収益率の配列リスク（収益率の順序リスク）に注意
資産の取り崩しは「前半定率・後半定額」がおすすめ
プラチナNISAで毎月分配型に投資する場合の商品の選び方
50代から考える「お金の減らし方」、幸福の最大化を目指すためには？
お金を使わずに残していく人が多い理由は？
経験・思い出からは「記憶の配当」「幸せの配当」が生涯得られる
人生の幸福度を高める「健康」「人間関係」「趣味」「文化芸術」
築いた資産を自分のために使い切るためのポイントは？
資産の取り崩しは「前半定率・後半定額」がおすすめ
新社会人なら知っておきたい、新年度から始める「お金」のこと
新社会人の収入と支出、どうなっている？
新年度から始めていきたい「お金」のこと
手元で使うお金を増やすなら、最優先は「支出の削減」
投資はインフレ対策になるが、3ヶ月分の生活費の預貯金を貯めてからスタート
積立投資を始めるタイミングの考え方
「給与明細」の見方とお金の貯め方・増やし方、新年度こそチェックを
そもそも年収とは？手取りとの違いは？
給与明細には何が書かれている？見るべきポイント
お金を増やす3つの方法とは？
お金を確実に貯めたいなら「先取り貯蓄」を実践
NISAやiDeCoを活用、税金を節約して効率よくお金を増やす
改正後「新iDeCo」にいくら積み立てる？ iDeCoとNISA、積立金額配分の指針
iDeCoの掛金上限が大幅アップ
掛金が増えれば所得控除が増え、所得税・住民税が安くなる
iDeCoは「出口＝資産を受け取るとき」に税金がかかる制度
退職金とiDeCo、両方もらう場合の税金
iDeCoとNISA、積立金額配分の指針は？
NISAで選ぶのは「全世界株式型」だけ？目的別で検討したい投資対象
そもそも「全世界株式型」の中身とは？米国株が６割を占める背景
「通貨地域分散を考慮したい」→「日本株型」「除く米国型」
「下落耐性を上げたい」「値上がり益＆分配金狙い」→「高配当株型」「連続増配株型」
「積極的にリスクを取りたい」→「米国テック株集中型」「新興国株型」
運用利回りを高くするのは要注意、リスク許容度に合わせて運用先を選ぶのが鉄則
リスクとリターンはトレードオフ
マーケットは上昇と下落を繰り返してきた
リスク許容度に見合った投資をすることが重要
ステップアップしたい方は、成長投資枠で個別銘柄を
積立金額・運用利回りから運用期間別の資産額がわかる早見表（運用期間15年・20年・30年の場合）
月3,000円、5,000円、1万円、3万円、5万円を積み立てて、年3%で運用できた場合を紹介しましたが、「運用期間（積立期間）・積立金額・運用利回り」を変えて試算してみたい方もいるでしょう。金...
毎月の積立金額別（3,000円・5,000円・1万円・3万円・5万円）で運用資産を試算
毎月3,000円・5,000円・1万円・3万円・5万円で20年間積立投資をした場合
段階的に積立金額を増やし、積立期間も増やす場合
初めての投資、まずは少額から「毎月3,000円」「20年積立投資」「運用利回り3％」の資産額はいくら？
復習：NISAのつみたて投資枠と成長投資枠の違いとは
「毎月3,000円」「20年積立投資」「運用利回り3％」の資産額はいくら？
積立投資は「開始時期」よりも「積立期間」が重要
積立投資はいつ始めるのがベストかといった「開始時期」よりも、「積立期間」が重要なポイントとなります。以下は金融庁の資料で、複数資産に分散しながら100万円分を「５年間で積立投資したと...
積立投資は、下落相場でたくさん買えるチャンス
「上昇相場になってから積立投資をスタートしたい」という人は、仮に上昇相場で始めたとして、その後下落相場になった場合はどうするのでしょうか？積立投資をやめるのでしょうか？ そこで、下...
損はしたくない。だからこその「長期」「分散」「積立」投資
マイナス金利政策は解除されましたが、預金の金利はまだまだ低水準。物価は預金金利以上に上昇していますので、預金にお金を置いておくだけでは、お金の価値は相対的に目減りしていきます。こう...
2025年の投資に向けて、年末年始に確認しておくべき5つのポイント
振り返りと見直し：リスク許容度にあった投資か
振り返りと見直し：投資金額・積立金額に無理がなかったのか
クレカ積立でお得にポイント投資
年間収支や計画の確認と見直しもしよう
いつかやってくるかもしれない暴落に備える
- 頼藤 太希
- 経済評論家・マネーコンサルタント
-
株式会社Money＆You代表取締役。中央大学商学部客員講師。早稲田大学オープンカレッジ講師。ファイナンシャルプランナー三田会代表。慶應義塾大学経済学部卒業後、アフラックにて資産運用リスク管理業務に6年間従事。2015年に現会社を創業し、現職へ。日本テレビ「カズレーザーと学ぶ。」、フジテレビ「サン！シャイン」、BSテレ東「NIKKEI NEWS NEXT」などテレビ・ラジオ出演多数。ニュースメディア「Mocha（モカ）」、YouTube「Money&YouTV」、Podcast「マネラジ。」、Voicy「1日5分でお金持ちラジオ」運営。「はじめての新NISA＆iDeCo」（成美堂出版）、「定年後ずっと困らないお金の話」（大和書房）、など書籍110冊超、累計190万部。日本年金学会会員。ファイナンシャルプランナー（CFP®）。1級FP技能士。日本証券アナリスト協会認定アナリスト（CMA）。宅地建物取引士。日本アクチュアリー会研究会員。
