記事一覧
節税しながら、資産形成するヒントを解説します
「給与明細」の見方とお金の貯め方・増やし方、新年度こそチェックを
そもそも年収とは？手取りとの違いは？
給与明細には何が書かれている？見るべきポイント
お金を増やす3つの方法とは？
お金を確実に貯めたいなら「先取り貯蓄」を実践
NISAやiDeCoを活用、税金を節約して効率よくお金を増やす
改正後「新iDeCo」にいくら積み立てる？ iDeCoとNISA、積立金額配分の指針
iDeCoの掛金上限が大幅アップ
掛金が増えれば所得控除が増え、所得税・住民税が安くなる
iDeCoは「出口＝資産を受け取るとき」に税金がかかる制度
退職金とiDeCo、両方もらう場合の税金
iDeCoとNISA、積立金額配分の指針は？
NISAで選ぶのは「全世界株式型」だけ？目的別で検討したい投資対象
そもそも「全世界株式型」の中身とは？米国株が６割を占める背景
「通貨地域分散を考慮したい」→「日本株型」「除く米国型」
「下落耐性を上げたい」「値上がり益＆分配金狙い」→「高配当株型」「連続増配株型」
「積極的にリスクを取りたい」→「米国テック株集中型」「新興国株型」
運用利回りを高くするのは要注意、リスク許容度に合わせて運用先を選ぶのが鉄則
リスクとリターンはトレードオフ
マーケットは上昇と下落を繰り返してきた
リスク許容度に見合った投資をすることが重要
ステップアップしたい方は、成長投資枠で個別銘柄を
積立金額・運用利回りから運用期間別の資産額がわかる早見表（運用期間15年・20年・30年の場合）
月3,000円、5,000円、1万円、3万円、5万円を積み立てて、年3%で運用できた場合を紹介しましたが、「運用期間（積立期間）・積立金額・運用利回り」を変えて試算してみたい方もいるでしょう。金...
毎月の積立金額別（3,000円・5,000円・1万円・3万円・5万円）で運用資産を試算
毎月3,000円・5,000円・1万円・3万円・5万円で20年間積立投資をした場合
段階的に積立金額を増やし、積立期間も増やす場合
初めての投資、まずは少額から「毎月3,000円」「20年積立投資」「運用利回り3％」の資産額はいくら？
復習：NISAのつみたて投資枠と成長投資枠の違いとは
「毎月3,000円」「20年積立投資」「運用利回り3％」の資産額はいくら？
積立投資は「開始時期」よりも「積立期間」が重要
積立投資はいつ始めるのがベストかといった「開始時期」よりも、「積立期間」が重要なポイントとなります。以下は金融庁の資料で、複数資産に分散しながら100万円分を「５年間で積立投資したと...
積立投資は、下落相場でたくさん買えるチャンス
「上昇相場になってから積立投資をスタートしたい」という人は、仮に上昇相場で始めたとして、その後下落相場になった場合はどうするのでしょうか？積立投資をやめるのでしょうか？ そこで、下...
損はしたくない。だからこその「長期」「分散」「積立」投資
マイナス金利政策は解除されましたが、預金の金利はまだまだ低水準。物価は預金金利以上に上昇していますので、預金にお金を置いておくだけでは、お金の価値は相対的に目減りしていきます。こう...
2025年の投資に向けて、年末年始に確認しておくべき5つのポイント
振り返りと見直し：リスク許容度にあった投資か
振り返りと見直し：投資金額・積立金額に無理がなかったのか
クレカ積立でお得にポイント投資
年間収支や計画の確認と見直しもしよう
いつかやってくるかもしれない暴落に備える
知らないと損する！課税口座編～投資家が税金対策で年内取引最終日までにやるべきこと～
年末年始を迎える前に投資関連でやっておきたいこと
損益通算と損失の繰越控除
含み損のある「株・投資信託」の損出しと「配当金・分配金」の相殺
確定申告で外国税額控除を申請することで二重課税を回避
扶養から外れてしまうケースに要注意
投資で損をした時に税金を取り戻す「損益通算」と「損失の繰越控除」
損益通算…複数の金融機関の利益と損失を合算
損失の繰越控除…最大3年間、損失を繰り越し
NISAでは損益通算・損失の繰越控除はできないが、生涯非課税枠内で税金がかからず手取りを最大化可能
資産形成、人類最大の発明「複利効果」を活用し尽くす
人類最大の発明「複利効果」を活用してお金を殖やそう
投資を始めるのは「生活費3ヶ月分の預貯金」ができてから
最初の一歩は「NISAのつみたて投資枠」でコツコツ投資
NISA、3つの活用パターン
活用法1：つみたて投資枠だけで生涯投資枠1800万円を使い切る
活用法2：投資信託とETFを活用してコア資産を作る
活用法3：投資信託（つみたて投資枠）と個別株（成長投資枠）でコア・サテライト
- 頼藤 太希
- （株）Money＆You代表取締役／マネーコンサルタント
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中央大学商学部客員講師。早稲田大学オープンカレッジ講師。慶應義塾大学経済学部卒業後、外資系生命保険会社にて資産運用リスク管理業務に従事。2015年に創業し、現職へ。日テレ「カズレーザーと学ぶ。」、TBS「情報7daysニュースキャスター」などテレビ・ラジオ出演多数。ニュースメディア「Mocha（モカ）」、YouTube「Money&YouTV」、Podcast「マネラジ。」、Voicy「1日5分でお金持ちラジオ」、書籍、講演などを通じて鮮度の高いお金の情報を日々発信している。『はじめての新NISA＆iDeCo』（成美堂出版）、『定年後ずっと困らないお金の話』（大和書房）、など書籍100冊、累計180万部超。日本証券アナリスト協会検定会員。宅地建物取引士。ファイナンシャルプランナー（AFP）。日本アクチュアリー会研究会員。
