「守り」のコア資産と「攻め」のサテライト資産
私が推奨している資産運用戦略の考え方に「コア・サテライト戦略」があります。コア・サテライト戦略とは、自分の資産を長期安定成長・守りの資産（コア資産）と積極運用・短期売買の資産（サテライト資産）に分けて運用する戦略です。
資産の大部分にあたる7から9割は「コア資産」で用意し、残りの1から3割は「サテライト資産」にして、積極的に利益を狙っていきます。お金を目減りさせずに増やす運用を行うには、「コア・サテライト戦略」で守りながら攻めることが私は最善だと考えています。
・コア資産：インデックス型・バランス型の投資信託やETF
・サテライト資産：個別株やアクティブ型の投資信託
まずはコア資産から始めよう
これから投資を始めるのであれば、まずはコア資産を準備しましょう。コア資産100％でも問題ないくらいです。成長投資枠を利用せず、NISAのつみたて投資枠だけでインデックスファンドやバランスファンドといった投資信託にじっくりと時間をかけて投資します。
NISAの成長投資枠では、つみたて投資枠と同じ商品に投資することもできます。投資額が増やせるならば、成長投資枠でも同じ商品に投資するのも一案です。もちろん、つみたて投資枠では投資できない投資信託や株をサテライト資産として取り入れるのもいいでしょう。コア資産を用意しながら、サテライト資産も活用しましょう。
【図表】NISAのコア・サテライト戦略の例
出所：（株）Money&You作成
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