節税しながら、資産形成しよう
【NISA】NISA口座で保有している投資信託や上場株式、亡くなったら、どうなるの？
被相続人のNISA口座から、相続人のNISA口座には移せない
被相続人のNISA口座から、相続人の課税口座には移せる
移せるのは故人のNISA口座と相続人の課税口座が同じ金融機関である場合に限る
投資信託の移管は意外と面倒
NISA口座は家族で同じ金融機関にするのが無難
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【NISA】NISA改正でよくある誤解を読み解く：売却した枠が年内復活？つみたて投資枠で債券ファンドに投資できる？
誤解1：「つみたて投資枠」で債券ファンドが買えるようになる・なった？
誤解2：投資信託や上場株式を売却すると非課税投資枠が年内に復活する
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【企業型DC】2026年4月から会社掛金を超えて、マッチング拠出が可能に
マッチング拠出とは？
事業主掛金を超えてマッチング拠出できるように
マッチング拠出（加入者掛金）、変更可能時期は会社によって異なる
自分自身のこれからのキャリアプラン・ライフプランに応じて柔軟に選択を
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NISAとiDeCo、どちらを優先したらいい？ 働き方などの属性別に考える、iDeCoは2026年4月からマッチング拠出の上限撤廃も
NISA（ニーサ）とiDeCo（イデコ）の違い
iDeCoは属性や年収などによって優先度が異なる
（1）国民年金の第1号被保険者（自営業・フリーランス等）は、積極的に活用を
（2）勤務先に企業年金がない会社員も活用すべき
（3）企業型DC加入者はマッチング拠出の活用を、2026年4月からマッチング拠出の上限撤廃
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転職・退職・独立時には要チェック！企業型DCで運用した資産は忘れずに移換しよう
60歳より前に会社を辞めたら、企業型DCはどこに移したらいいの？
転職先に企業型DCがある場合
転職先に企業型DCがない場合
放置されている資産は3000億円以上！
「自動移換」はデメリットばかり、必ず移換の手続きを！
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「こどもNISA」とは？「ジュニアNISA」とどう違う？ 制度と活用法について解説します
利用できるのは「つみたて投資枠」のみ
金融機関は変更できない予定
「こどもNISA」は引き出し制限はあるが、「ジュニアNISA」より柔軟な制度
総枠は成人NISAと合算して1800万円
家族全体で資金用途の整理とリスク管理が必要
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企業型DC加入者は60歳以降にiDeCoに移換する選択肢も
50代になったら、会社の制度と60代以降の働き方を確認しよう
iDeCoに移換して「加入者」になる道も
iDeCoに移換して加入者になる3つのメリット
「稼ぎ力」のある50代を有効に活用しよう
節税しながら、資産形成しよう
投資信託の解約タイミング、3つの考え方
相場や感情で判断せず、投資目的や運用期間を見つめなおす
「目的のために使う時期が来た時」「リバランス」「商品の様変わり」が検討ポイント
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【NISA】改正要望でうたわれた3つのNISAの見直しポイント
現在のNISA概要と改正要望3点
【改正要望①】こども支援の一環としての、つみたて投資枠における対象年齢等の見直し
【改正要望②】対象商品の拡充
【改正要望③】投資商品の入替をしやすくするための、非課税保有限度額の当年中の復活
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年金制度改正法成立！iDeCoの改正で決まったこと
iDeCoの加入可能年齢の引き上げ（70歳未満に）
掛金の上限額がふえる（予定）
企業型DC：会社掛金額を超えてマッチング拠出ができる
退職金税制の改正は2026年から
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【iDeCo】「いつまで運用するか」「どう受け取るか」で運用を考えよう
相場変動に惑わされず淡々と積立を継続
50代半ばになったら考えるお金のこと
公的年金と私的年金、受け取り方を自分でデザインしよう
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基準価額が高い投資信託は「割高」だから買わないほうがいい？を検証
「基準価額が高い投信は割高」とは言えない理由
基準価額はこれからを占う数字ではない、それ以上に大事なこととは？
