節税しながら、資産形成しよう
高齢者のNISA資産取り崩し法、検討されているプラチナNISAは使うべきか？
投資信託の分配金には「普通分配金」と「元本払戻金」の2種類がある
毎月分配型のメリット・デメリットとは？
資産取り崩し期は、収益率の配列リスク（収益率の順序リスク）に注意
資産の取り崩しは「前半定率・後半定額」がおすすめ
プラチナNISAで毎月分配型に投資する場合の商品の選び方
節税しながら、資産形成しよう
50代から考える「お金の減らし方」、幸福の最大化を目指すためには？
お金を使わずに残していく人が多い理由は？
経験・思い出からは「記憶の配当」「幸せの配当」が生涯得られる
人生の幸福度を高める「健康」「人間関係」「趣味」「文化芸術」
築いた資産を自分のために使い切るためのポイントは？
資産の取り崩しは「前半定率・後半定額」がおすすめ
節税しながら、資産形成しよう
新社会人なら知っておきたい、新年度から始める「お金」のこと
新社会人の収入と支出、どうなっている？
新年度から始めていきたい「お金」のこと
手元で使うお金を増やすなら、最優先は「支出の削減」
投資はインフレ対策になるが、3ヶ月分の生活費の預貯金を貯めてからスタート
積立投資を始めるタイミングの考え方
節税しながら、資産形成しよう
「給与明細」の見方とお金の貯め方・増やし方、新年度こそチェックを
そもそも年収とは？手取りとの違いは？
給与明細には何が書かれている？見るべきポイント
お金を増やす3つの方法とは？
お金を確実に貯めたいなら「先取り貯蓄」を実践
NISAやiDeCoを活用、税金を節約して効率よくお金を増やす
節税しながら、資産形成しよう
改正後「新iDeCo」にいくら積み立てる？ iDeCoとNISA、積立金額配分の指針
iDeCoの掛金上限が大幅アップ
掛金が増えれば所得控除が増え、所得税・住民税が安くなる
iDeCoは「出口＝資産を受け取るとき」に税金がかかる制度
退職金とiDeCo、両方もらう場合の税金
iDeCoとNISA、積立金額配分の指針は？
節税しながら、資産形成しよう
NISAで選ぶのは「全世界株式型」だけ？目的別で検討したい投資対象
そもそも「全世界株式型」の中身とは？米国株が６割を占める背景
「通貨地域分散を考慮したい」→「日本株型」「除く米国型」
「下落耐性を上げたい」「値上がり益＆分配金狙い」→「高配当株型」「連続増配株型」
「積極的にリスクを取りたい」→「米国テック株集中型」「新興国株型」
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運用利回りを高くするのは要注意、リスク許容度に合わせて運用先を選ぶのが鉄則
リスクとリターンはトレードオフ
マーケットは上昇と下落を繰り返してきた
リスク許容度に見合った投資をすることが重要
ステップアップしたい方は、成長投資枠で個別銘柄を
節税しながら、資産形成しよう
積立金額・運用利回りから運用期間別の資産額がわかる早見表（運用期間15年・20年・30年の場合）
月3,000円、5,000円、1万円、3万円、5万円を積み立てて、年3%で運用できた場合を紹介しましたが、「運用期間（積立期間）・積立...
節税しながら、資産形成しよう
毎月の積立金額別（3,000円・5,000円・1万円・3万円・5万円）で運用資産を試算
毎月3,000円・5,000円・1万円・3万円・5万円で20年間積立投資をした場合
段階的に積立金額を増やし、積立期間も増やす場合
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初めての投資、まずは少額から「毎月3,000円」「20年積立投資」「運用利回り3％」の資産額はいくら？
復習：NISAのつみたて投資枠と成長投資枠の違いとは
「毎月3,000円」「20年積立投資」「運用利回り3％」の資産額はいくら？
節税しながら、資産形成しよう
積立投資は「開始時期」よりも「積立期間」が重要
積立投資はいつ始めるのがベストかといった「開始時期」よりも、「積立期間」が重要なポイントとなります。以下は金融庁の資料で...
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積立投資は、下落相場でたくさん買えるチャンス
「上昇相場になってから積立投資をスタートしたい」という人は、仮に上昇相場で始めたとして、その後下落相場になった場合はどう...
節税しながら、資産形成しよう
損はしたくない。だからこその「長期」「分散」「積立」投資
マイナス金利政策は解除されましたが、預金の金利はまだまだ低水準。物価は預金金利以上に上昇していますので、預金にお金を置い...
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2025年の投資に向けて、年末年始に確認しておくべき5つのポイント
振り返りと見直し：リスク許容度にあった投資か
振り返りと見直し：投資金額・積立金額に無理がなかったのか
クレカ積立でお得にポイント投資
年間収支や計画の確認と見直しもしよう
いつかやってくるかもしれない暴落に備える
節税しながら、資産形成しよう
知らないと損する！課税口座編～投資家が税金対策で年内取引最終日までにやるべきこと～
年末年始を迎える前に投資関連でやっておきたいこと
損益通算と損失の繰越控除
含み損のある「株・投資信託」の損出しと「配当金・分配金」の相殺
確定申告で外国税額控除を申請することで二重課税を回避
扶養から外れてしまうケースに要注意
節税しながら、資産形成しよう
投資で損をした時に税金を取り戻す「損益通算」と「損失の繰越控除」
損益通算…複数の金融機関の利益と損失を合算
損失の繰越控除…最大3年間、損失を繰り越し
NISAでは損益通算・損失の繰越控除はできないが、生涯非課税枠内で税金がかからず手取りを最大化可能
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資産形成、人類最大の発明「複利効果」を活用し尽くす
人類最大の発明「複利効果」を活用してお金を殖やそう
投資を始めるのは「生活費3ヶ月分の預貯金」ができてから
最初の一歩は「NISAのつみたて投資枠」でコツコツ投資
