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長期の資産形成をする上でカギを握る投資行動とは？「トータル・リターン」と「インベスター・リターン」の違い日本の投資家の投資行動で「正のギャップ」が観測される理由とは？

竹川美奈子 2024/09/27

節税しながら、資産形成しよう資産配分を元に戻す「リバランス」は定期的に行う必要があるのか？

リバランスの2つの方法、「配分変更」と「スイッチング」スイッチングのリバランス効果を国内債券・外国債券・国内株式・外国株式で検証リバランス検証結果、一括投資の場合は？リバランス検証結果、積立投資の場合は？下落相場・株価停滞に備えてリバランスをしておこう

頼藤太希 2024/09/20

節税しながら、資産形成しよう急落時に慌てないために投資信託の「リスク」を確認しよう

投資信託の「リスク」を把握するための2つのチェックポイント

竹川美奈子 2024/08/29

節税しながら、資産形成しよう新NISAの積立投資シミュレーション、｢積立金額｣｢積立期間｣｢想定利回り｣別の将来の資産額を早見表で確認

「毎月3,000円」「20年積立投資」「運用利回り3％」の資産額はいくら？積立金額を増やしたら資産額はどうなるのか積立金額・運用利回りから資産額がわかる早見表（運用期間15年・20年・30年の場合）運用利回りを高くするのは要注意、リスク許容度に合わせて運用先を選ぶのが鉄則

頼藤太希 2024/08/23

節税しながら、資産形成しよう新NISAで積立投資を始めたばかりの初心者が知っておきたい、急なマーケット変動への備えと対策

下落相場になっても、投資・運用を継続できる「家計・資産状況」であるかを確認値動きの大きさに耐えられないなら、値動きを抑えた資産へ入れ替える暴落が起きても、「保有＆積立継続」しよう米国株式市場、世界株式市場、共に拡大していく可能性が高い過去データでは「15年」以上の運用継続で元本割れなし

頼藤太希 2024/08/05

節税しながら、資産形成しよう新NISA「成長投資枠」でよくある投資信託にまつわる誤解

成長投資枠には、高いリターンが見込める商品だけが入っている？新NISAの成長投資枠によくある誤解

竹川美奈子 2024/07/25

節税しながら、資産形成しよう「幸福の最大化」を目指す運用戦略：新NISA高配当株投資

優良の高配当株をサクッと選ぶ3つのポイント値動きと上手く付き合うには「分散投資」が必須

頼藤太希 2024/07/19

節税しながら、資産形成しよう目論見書の読み方2：おさえておきたい4つのポイント

交付目論見書を理解するための4つのポイント

竹川美奈子 2024/06/27

節税しながら、資産形成しよう目論見書の読み方1：投資信託のアウトラインを確認しよう

目論見書は投資信託のトリセツ目論見書はどこで読める？目論見書は構造が決まっている

竹川美奈子 2024/05/30

節税しながら、資産形成しようボーナスではじめる新NISA、自分に合った投資商品を選ぶ考え方

「いま使うお金」と「将来のために使うお金」に分ける「生活費6ヶ月」の預貯金を優先、「4・3・2・1」の比率でボーナスを分配するはじめての新NISAは「つみたて投資枠」の活用から全ての人が投資すべき商品はない。「リスク許容度」に合わせて選ぶ

頼藤太希 2024/05/17

節税しながら、資産形成しよう企業年金ありの会社員、公務員は要注意。iDeCoで毎月定額以外の納付方法を選んでいる人は変更を

2024年12月から、iDeCoの拠出限度額の算定方法が統一 iDeCoの拠出限度額変更に向けてやるべきこと

竹川美奈子 2024/04/25

節税しながら、資産形成しよう GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）が実践、「年利3.99％」で堅実にお金を増やす資産配分の考え方

GPIFとはどのような組織なのか？ GPIFの2020年度末以降の基本ポートフォリオ GPIFの資産配分のこれまでの変遷と考え方 GPIFの投資から学べる5つのポイント

頼藤太希 2024/04/18

節税しながら、資産形成しよう老後貧乏にならない「資産運用の出口戦略」

「70歳までは資産形成」が基本戦略 70歳以降は「資産の取り崩し」のフェーズ取り崩しの合言葉は「前半は定率、後半は定額」自分のために貯めたお金を「あの世には持っていけない」

頼藤太希 2024/04/16

節税しながら、資産形成しよう iDeCoでよくある誤解とは？正しい知識を身につけよう

iDeCoに関して、よく誤解されやすいポイント6選

竹川美奈子 2024/03/28

節税しながら、資産形成しよう新社会人なら知っておきたい、新年度から始める「お金」のこと

新社会人の収入と支出、どうなっている？新年度から始めていきたい「お金」のこと手元で使うお金を増やすなら、最優先は「支出の削減」投資はインフレ対策になるが、3ヶ月分の生活費の預貯金を貯めてからスタート株高の今、積立投資を始めても全く問題はない

頼藤太希 2024/03/22

節税しながら、資産形成しよう 2024年4月から改善される投資信託総経費率のポイントと留意点

投資信託は3者に支払われる課題は統一基準がなくわかりにくいこと　運用報告書に加え、目論見書にも記載見やすくなった総経費率、3つの留意点

竹川美奈子 2024/02/29

節税しながら、資産形成しよう 60代、70代の「新NISA」活用戦略

2024年から「新NISA」が始動。主な変更点と考慮すべきポイントとは 60代の働ける間は資産形成期、退職金も有効活用 60代・70代に適した「新NISA」の運用商品とは？高配当株を選ぶ時の5つのチェックポイント資産運用の出口戦略とは？

頼藤太希 2024/02/16

節税しながら、資産形成しよう 50代共働き世帯の「新NISA」活用戦略

2024年から「新NISA」が始動。主な変更点と考慮すべきポイントとは 50代は老後資金に向けた「最後の貯めどき」家計に無理のない範囲が鉄則。50代の運用目標は“月10万円×15年間” 資金に余裕があれば、「新NISA」の“成長投資枠”で個別株に投資も定年後の資産取り崩し期で不安を取り除くために、不労所得を得る戦略も

頼藤太希 2024/01/19