初心者 の記事一覧
節税しながら、資産形成しよう
新社会人なら知っておきたい、新年度から始める「お金」のこと
新社会人の収入と支出、どうなっている？
新年度から始めていきたい「お金」のこと
手元で使うお金を増やすなら、最優先は「支出の削減」
投資はインフレ対策になるが、3ヶ月分の生活費の預貯金を貯めてからスタート
積立投資を始めるタイミングの考え方
節税しながら、資産形成しよう
「給与明細」の見方とお金の貯め方・増やし方、新年度こそチェックを
そもそも年収とは？手取りとの違いは？
給与明細には何が書かれている？見るべきポイント
お金を増やす3つの方法とは？
お金を確実に貯めたいなら「先取り貯蓄」を実践
NISAやiDeCoを活用、税金を節約して効率よくお金を増やす
節税しながら、資産形成しよう
改正後「新iDeCo」にいくら積み立てる？ iDeCoとNISA、積立金額配分の指針
iDeCoの掛金上限が大幅アップ
掛金が増えれば所得控除が増え、所得税・住民税が安くなる
iDeCoは「出口＝資産を受け取るとき」に税金がかかる制度
退職金とiDeCo、両方もらう場合の税金
iDeCoとNISA、積立金額配分の指針は？
節税しながら、資産形成しよう
基準価額が高い投資信託は「割高」だから買わないほうがいい？を検証
「基準価額が高い投信は割高」とは言えない理由
基準価額はこれからを占う数字ではない、それ以上に大事なこととは？
節税しながら、資産形成しよう
NISAで選ぶのは「全世界株式型」だけ？目的別で検討したい投資対象
そもそも「全世界株式型」の中身とは？米国株が６割を占める背景
「通貨地域分散を考慮したい」→「日本株型」「除く米国型」
「下落耐性を上げたい」「値上がり益＆分配金狙い」→「高配当株型」「連続増配株型」
「積極的にリスクを取りたい」→「米国テック株集中型」「新興国株型」
達人に学ぶ「お金の流儀」
2025年私の投資計画：積立投資家編／人生の選択肢を増やすための投資
ななしさん：資産によって老後の安心を作り、人生の自由度を上げる
ワーママ投資家ハレバレちゃんさん：3つの投資方針で将来に備える
節税しながら、資産形成しよう
運用利回りを高くするのは要注意、リスク許容度に合わせて運用先を選ぶのが鉄則
リスクとリターンはトレードオフ
マーケットは上昇と下落を繰り返してきた
リスク許容度に見合った投資をすることが重要
ステップアップしたい方は、成長投資枠で個別銘柄を
節税しながら、資産形成しよう
積立金額・運用利回りから運用期間別の資産額がわかる早見表（運用期間15年・20年・30年の場合）
月3,000円、5,000円、1万円、3万円、5万円を積み立てて、年3%で運用できた場合を紹介しましたが、「運用期間（積立期間）・積立...
節税しながら、資産形成しよう
毎月の積立金額別（3,000円・5,000円・1万円・3万円・5万円）で運用資産を試算
毎月3,000円・5,000円・1万円・3万円・5万円で20年間積立投資をした場合
段階的に積立金額を増やし、積立期間も増やす場合
節税しながら、資産形成しよう
初めての投資、まずは少額から「毎月3,000円」「20年積立投資」「運用利回り3％」の資産額はいくら？
復習：NISAのつみたて投資枠と成長投資枠の違いとは
「毎月3,000円」「20年積立投資」「運用利回り3％」の資産額はいくら？
節税しながら、資産形成しよう
積立投資は「開始時期」よりも「積立期間」が重要
積立投資はいつ始めるのがベストかといった「開始時期」よりも、「積立期間」が重要なポイントとなります。以下は金融庁の資料で...
節税しながら、資産形成しよう
積立投資は、下落相場でたくさん買えるチャンス
「上昇相場になってから積立投資をスタートしたい」という人は、仮に上昇相場で始めたとして、その後下落相場になった場合はどう...
節税しながら、資産形成しよう
損はしたくない。だからこその「長期」「分散」「積立」投資
マイナス金利政策は解除されましたが、預金の金利はまだまだ低水準。物価は預金金利以上に上昇していますので、預金にお金を置い...
節税しながら、資産形成しよう
2025年の投資に向けて、年末年始に確認しておくべき5つのポイント
振り返りと見直し：リスク許容度にあった投資か
振り返りと見直し：投資金額・積立金額に無理がなかったのか
クレカ積立でお得にポイント投資
年間収支や計画の確認と見直しもしよう
いつかやってくるかもしれない暴落に備える
節税しながら、資産形成しよう
知らないと損する！課税口座編～投資家が税金対策で年内取引最終日までにやるべきこと～
年末年始を迎える前に投資関連でやっておきたいこと
損益通算と損失の繰越控除
含み損のある「株・投資信託」の損出しと「配当金・分配金」の相殺
確定申告で外国税額控除を申請することで二重課税を回避
扶養から外れてしまうケースに要注意
節税しながら、資産形成しよう
投資で損をした時に税金を取り戻す「損益通算」と「損失の繰越控除」
損益通算…複数の金融機関の利益と損失を合算
損失の繰越控除…最大3年間、損失を繰り越し
NISAでは損益通算・損失の繰越控除はできないが、生涯非課税枠内で税金がかからず手取りを最大化可能
