節税しながら、資産形成しようの記事一覧
節税しながら、資産形成するヒントを解説します
知らないと損する！課税口座編～投資家が税金対策で年内取引最終日までにやるべきこと～
年末年始を迎える前に投資関連でやっておきたいこと
損益通算と損失の繰越控除
含み損のある「株・投資信託」の損出しと「配当金・分配金」の相殺
確定申告で外国税額控除を申請することで二重課税を回避
扶養から外れてしまうケースに要注意
投資で損をした時に税金を取り戻す「損益通算」と「損失の繰越控除」
損益通算…複数の金融機関の利益と損失を合算
損失の繰越控除…最大3年間、損失を繰り越し
NISAでは損益通算・損失の繰越控除はできないが、生涯非課税枠内で税金がかからず手取りを最大化可能
資産形成、人類最大の発明「複利効果」を活用し尽くす
人類最大の発明「複利効果」を活用してお金を殖やそう
投資を始めるのは「生活費3ヶ月分の預貯金」ができてから
最初の一歩は「NISAのつみたて投資枠」でコツコツ投資
NISA、3つの活用パターン
活用法1：つみたて投資枠だけで生涯投資枠1800万円を使い切る
活用法2：投資信託とETFを活用してコア資産を作る
活用法3：投資信託（つみたて投資枠）と個別株（成長投資枠）でコア・サテライト
配当利回りで投資はNG？優良な「高配当株」「増配株」「累進配当株」を選ぶ3つのポイント
「配当」はどうやったらもらえる？
「配当利回り」「高配当」「増配」「累進配当」とは？
増配によって実質的な「配当利回り」が上がる理由
「配当利回り」は高ければいいわけではない
優良な「高配当株」「増配株」「累進配当株」を選ぶ3つのポイント
NISAは購入よりも売却が難しい…、元本割れせずに売却するならいつ？優先順位は？
「新旧NISA」「つみたて投資枠と成長投資枠」、売却のタイミングが重要
大前提「新NISAは短中期で引き出す予定のお金を貯めるには向かない」
売却の目安は「10年以上先のライフイベントのタイミング」
「新旧NISA」の売却は旧NISAからがベター
「つみたて投資枠と成長投資枠」の売却は成長投資枠からがベター
資産配分を元に戻す「リバランス」は定期的に行う必要があるのか？
リバランスの2つの方法、「配分変更」と「スイッチング」
スイッチングのリバランス効果を国内債券・外国債券・国内株式・外国株式で検証
リバランス検証結果、一括投資の場合は？
リバランス検証結果、積立投資の場合は？
下落相場・株価停滞に備えてリバランスをしておこう
新NISAの積立投資シミュレーション、｢積立金額｣｢積立期間｣｢想定利回り｣別の将来の資産額を早見表で確認
「毎月3,000円」「20年積立投資」「運用利回り3％」の資産額はいくら？
積立金額を増やしたら資産額はどうなるのか
積立金額・運用利回りから資産額がわかる早見表（運用期間15年・20年・30年の場合）
運用利回りを高くするのは要注意、リスク許容度に合わせて運用先を選ぶのが鉄則
新NISAで積立投資を始めたばかりの初心者が知っておきたい、急なマーケット変動への備えと対策
下落相場になっても、投資・運用を継続できる「家計・資産状況」であるかを確認
値動きの大きさに耐えられないなら、値動きを抑えた資産へ入れ替える
暴落が起きても、「保有＆積立継続」しよう
米国株式市場、世界株式市場、共に拡大していく可能性が高い
過去データでは「15年」以上の運用継続で元本割れなし
ボーナスではじめる新NISA、自分に合った投資商品を選ぶ考え方
「いま使うお金」と「将来のために使うお金」に分ける
「生活費6ヶ月」の預貯金を優先、「4・3・2・1」の比率でボーナスを分配する
はじめての新NISAは「つみたて投資枠」の活用から
全ての人が投資すべき商品はない。「リスク許容度」に合わせて選ぶ
老後貧乏にならない「資産運用の出口戦略」
「70歳までは資産形成」が基本戦略
70歳以降は「資産の取り崩し」のフェーズ
取り崩しの合言葉は「前半は定率、後半は定額」
自分のために貯めたお金を「あの世には持っていけない」
60代、70代の「新NISA」活用戦略
2024年から「新NISA」が始動。主な変更点と考慮すべきポイントとは
60代の働ける間は資産形成期、退職金も有効活用
60代・70代に適した「新NISA」の運用商品とは？
高配当株を選ぶ時の5つのチェックポイント
資産運用の出口戦略とは？
50代共働き世帯の「新NISA」活用戦略
2024年から「新NISA」が始動。主な変更点と考慮すべきポイントとは
50代は老後資金に向けた「最後の貯めどき」
家計に無理のない範囲が鉄則。50代の運用目標は“月10万円×15年間”
資金に余裕があれば、「新NISA」の“成長投資枠”で個別株に投資も
定年後の資産取り崩し期で不安を取り除くために、不労所得を得る戦略も
