マネーロンダリング

マネーロンダリングとは、不正や犯罪活動によって得られた資金の出所を隠蔽し、合法的な資金のように見せかけるためのプロセスです。この行為は、犯罪収益の正体を隠し、捜査機関の追跡を逃れる目的で行われます。

マネーロンダリングは一般的に三段階のプロセスを経ます。まず「プレイスメント」と呼ばれる段階で、不正な資金を金融システムに投入します。次に「レイヤリング」という段階で、複雑な取引や資金移動を行い、資金の追跡を困難にします。最後の「インテグレーション」の段階では、資金が合法的な経済活動に組み込まれ、正当な収益として表れるようにします。

各国の政府や国際機関は、マネーロンダリングを防止するための法律や規制を設けており、金融機関は不審な取引を検出し報告する義務があります。マネーロンダリングは犯罪を助長する要因となるため、その防止は国際的な金融犯罪対策の重要な部分を占めています。