用語分類「投資信託」
信託財産留保額
信託財産留保額とは、投資家が信託期間の途中でファンドを解約する場合に、信託財産中に留保される金額のことです。
信託財産留保額とはいわば「投資信託の途中解約に対するペナルティ」です。信託期間の途中で解...
信託報酬
信託報酬とは、投資信託を運営、管理する上でかかる費用で、投資家が間接的に負担します。販売会社、委託会社、受託会社それぞれの役割・業務の報酬として、ファンドの資産（信託財産）から差し引かれ、3社間で配分...
時間分散
時間分散とは、投資においてリスクを軽減するための戦略の一つです。具体的には、投資資金を一度に全額投入するのではなく、一定期間にわたって少しずつ分散して投資する方法を指します。
この戦略は、市場の価格...
受益者
受益者とは、信託契約に基づいて設定された信託資産から生じる利益（利息、配当、資本の増加など）を受け取る権利を持つ人物や団体です。受益者は信託財産の所有者ではないものの、その財産が生み出す利益を受け取る...
ジュニアNISA
ジュニアNISAとは、日本における少額投資非課税制度の一つで、18歳未満の子供を対象とした投資口座のことです。この制度は、子供の将来の資産形成を支援する目的で2016年に開始され、2023年いっぱいで...
単位型投資信託
単位型投資信託とは、投資家が一定の期間にわたって資金を投資し、その期間が終了すると投資信託が解散し、投資家に資金が返還されるタイプの投資信託のことです。通常、募集期間が設定されており、投資家はその期間...
追加型
追加型とは、投資信託の一種で、基本的にいつでも新たな資金を投資信託に追加して投資することができる仕組みのことです。オープン型ともいいます。
このタイプの投資信託では、投資家は初期投資後も、任意のタイ...
積立投資
積立投資とは、一定の金額を定期的に投資する方法のことです。たとえば、毎月1万円を株式や投資信託に投資することがこれに該当します。この方法は、投資のタイミングを分散させることで、価格変動のリスクを軽減す...
つみたて投資枠
つみたて投資枠とは、2024年1月からスタートする新NISA制度に新設される投資枠で、長期にわたった資産形成を目的としています。この新設される枠は、2023年までのNISA制度である「つみたてNISA...
投機
投機とは、価格変動を予測して、主に短期間でキャピタルゲインを得ることを目的とした金融取引のことです。投資とは異なり、投機はより高いリスクと短期間での大きな利益を狙う行為とされていますが、その境目は明確...
ドル・コスト平均法
ドル・コスト平均法とは、一定の金額を定期的に投資することで、市場価格の変動によるリスクを分散し、長期的に投資単価を平均化する投資戦略です。
たとえば、ドル・コスト平均法に基づいて毎月一定金額の投資信...
ノーロード
ノーロードとは、投資信託において販売手数料がかからないタイプのファンドのことです。通常、投資信託を購入する際には、販売手数料（ロード）がかかることが多いですが、ノーロードファンドではこの手数料が免除さ...
ノーロードファンド
ノーロードファンドとは、投資信託を購入する際に、販売手数料（ロード）が不要なファンドのことです。通常、投資信託を購入する際には、ファンドの運用会社や販売会社に支払う手数料が発生しますが、ノーロードファ...
バリュー投資
バリュー投資とは、株式市場で過小評価されていると考えられる株や資産を見つけ出し、投資する戦略のことです。このアプローチでは、企業の本質的な価値と市場価格の間にギャップがある場合、そのギャップが将来的に...
パッシブ運用
パッシブ運用とは、市場の平均的なリターンを目指す投資戦略のことです。この運用方法では、特定の株式指数やベンチマークに連動するように設計された投資ファンドに資金を投じます。
パッシブ運用の主な特徴...
ファンドマネジャー
ファンドマネジャーとは、投資ファンドを運用する専門家のことです。彼らは、個人や機関投資家から集めた資金を株式、債券、不動産など様々な資産に投資し、ファンドの価値を増やすことを目指します。
ファン...
ファンド・オブ・ファンズ
ファンド・オブ・ファンズとは、他の投資ファンドに投資を行う投資ファンドのことです。一般的に、個々の投資家が直接アクセスすることが難しい多様なファンドに分散投資をすることで、リスクを管理し、安定したリタ...
普通分配金
普通分配金とは、投資信託や株式などの金融商品から得られる利益の一部を、投資家に対して定期的に分配する金額のことです。この分配金は、投資信託の運用によって得られた利息や配当金、売却益などから成り立ってい...
ブル・ベアファンド
ブル・ベアファンドとは、先物・オプション取引等を利用して、あらかじめ定めた基準となる指数を上回る収益の獲得を目指す投資信託のことです。
ブル（強気）は指数が上昇すると利益を得ることができるファン...
分配金
分配金とは、投資信託や株式などの金融商品から得られる利益の一部を、投資家に対して配るお金のことです。たとえば、投資信託の場合、その信託が保有する資産（株式や債券など）から得られる配当金や利息を、投資家...
