日本における様々な資産に投資したとします。そして擬似タイム・トリップをして、今から５年後まで行ったと想像して下さい。そこから５年間を振り返ってみて、果たして様々な資産のリターンの平均はどれくらいだったかを想像してみて下さい。
資産には金融資産（預金、株、投信など）もあれば、会社自体、不動産など、全て含みます。答えは何％ですか？５％くらいですか？そんなにありませんか？仮に３％だとしましょう。次にタイム・トリップを逆戻りして現在に戻りましょう。そしてこれから５年間で３％のリターンを生むポートフォリオを組むことを考えます。現状のように９１％のお金を金利商品に入れておいて果してそれが可能でしょうか？無理ですよね。これだけ金利も低く、かつ今後金利の上昇が見込まれる国において。私が、株、投信の比率が今後増えて行く筈だと思うひとつの理由はここにあります。