システミックリスク

システミック リスク リスクリスクとは、投資やビジネスなどの経済活動において、予期しない損失が生じる可能性のことです。リスクには様々な種類があり、市場リスク、信用リスク、運用リスク、流動性リスクなどが挙げられます。 市場リスク... とは、金融システム全体に影響を及ぼす可能性のあるリスクのことです。具体的には、ある金融機関や市場の問題が連鎖的に他の金融機関や市場に波及し、最終的には経済全体に深刻な影響を与える状況を指します。

例えば、大手銀行が破綻すると、その銀行と取引関係にある他の金融機関も資金繰りに困難をきたし、連鎖的に破綻する可能性があります。このような連鎖的な影響が広がることで、金融システム全体が不安定になることがシステミックリスクの特徴です。

リーマンショックのような金融危機は、システミックリスクが顕在化した典型的な例です。この経験を踏まえ、各国の金融当局は、システミックリスクの監視と管理を強化し、金融システムの安定性を維持するための規制を整備しています。