20年前に株主優待の楽しさに目覚め、優待株中心の投資に切り替えたというとことこトコタンさん。自分にとって使える優待であるかを重視し、外食系や生活に直結する優待で休日の過ごし方にも変化を楽しんでいるとのこと。とことこトコタンさんが株主優待投資を始めたきかっけ、今後の投資・資産運用の考え方について伺い、また実際に保有されている銘柄の中から、9月が利益確定月のお気に入りの株主優待をご紹介いただきました。
株主優待投資に興味をもったきっかけ、株主優待銘柄の選定基準
――株主優待投資に興味をもったきっかけや投資のご経験について教えてください。
投資経験年数は23年、株主優待投資の年数は20年です。私が投資を始めた23年前はまだ今ほど株主優待に関する情報(ネットや雑誌等)も少なく、たまたま購入したアトム株で株主優待の食事券を頂き、実際に使用した時の優越感にハマり優待株中心の投資に切り替えました。
――株主優待銘柄はどのようにして選定していますか？
自分がその優待を使うことができるかが大前提です。近くにお店が無くても商品と交換出来るならいいのですが、お店を利用しないと使えないものは極力除外しています。
権利確定月 9月とことこトコタンさんの「推し」株主優待銘柄5選
| 銘柄 | 銘柄コード | 株価（2023年8月25日終値時点） | 売買単位 | 株主優待取得のための最少単元投資金額 | 株主優待獲得最少単元での株主優待概要（一部抜粋） |
|---|---|---|---|---|---|
| マルサンアイ | （2551） | 3,805円 | 100株 | 380,500円 |
自社製品詰合せ（豆乳・みそ等）※新製品中心 ・1,500円相当、100株以上 |
| エー・ピーホールディングス | （3175） | 979円 | 100株 | 97,900円 |
（1）電子チケット優待券または（2）自社ギフト商品（地鶏商品・水産物等） ・200株以上 |
| ビジネスエンジニアリング | （4828） | 3,235円 | 100株 | 323,500円 |
500円相当のクオカード
100株以上
|
| OUGホールディングス | （8041） | 2,466円 | 100株 | 246,600円 | 自社グループ取扱商品（水産加工品） 2,000円相当、100株以上 4,000円相当、500株以上 ※３年以上継続保有（９月・３月の株主名簿に同一株主番号で連続７回以上記載）の場合、100株以上500株未満は4,000円相当、500株以上は8,000円相当を贈呈 |
| ハチバン | （9950） | 3,200円 | 100株 | 320,000円 |
優待食事券（500円） 5枚：100株 |
株主優待概算購入金額は、各銘柄の株主優待の取得に必要な最低株式数と、2023年8月25日終値時点を元に算出しています（手数料や消費税等の諸経費につきましては、含まれていません）
実際に受け取った株主優待の感想とおすすめポイントをご紹介
銘柄1：マルサンアイ（2551）
■株主株主優待の概要（一部抜粋）：100株以上で新製品中心の自社製品詰合せ、自社商品購入割引クーポン
■とことこトコタンさんおすすめポイント：夏は豆乳飲料を中心に、冬は鍋スープ等を中心に新製品の詰め合わせが届きます。
■保有期間と今後の保有予定：５年以上。今後も優待が続く限り保有予定
■権利確定月：9月／3月
■優待が届く時期：9月権利確定分は、12月から1月頃に到着
銘柄2：エー・ピーホールディングス（3175）
■株主優待の概要（一部抜粋）：100株以上で電子チケット優待券または自社ギフト商品（地鶏商品・水産物等）
■とことこトコタンさんおすすめポイント：前回からグルメギフトと交換できるようになり、毛ガニなどのセットと交換して満足度が高かったです。
■保有期間と今後の保有予定：5年以上 今後も優待が続く限り保有予定。
■権利確定月：3月／9月
■優待が届く時期：権利確定月が9月の株主優待は12月から1月頃に到着
銘柄3：ビジネスエンジニアリング（4828）
■株主優待の概要：100株以上で500円相当のクオカード
■とことこトコタンさんおすすめポイント：年4回(3／6／9／12月)QUOカードがいただける銘柄で10年以上保有しています。株価も安定しており安心して保有できる銘柄と考えています。
■保有期間と今後の保有予定：10年以上。今後も優待が続く限り保有継続を予定しています。
■権利確定月：3月／6月／9月／12月
■優待が届く時期：権利確定月が9月の株主優待は12月から1月頃に到着します
銘柄4：OUGホールディングス（8041）
■株主優待の概要（一部抜粋）：100株以上で、自社グループ取扱商品（水産加工品）
■とことこトコタンさんおすすめポイント：数種類の海産物から選択できるが、私は3年以上継続保有で頂けるアトランティックサーモンがお気に入りです。
■保有期間と今後の保有予定：5年以上。今後も優待が続く限り保有を継続したいと考えています。
■権利確定月：9月
■優待が届く時期：権利確定月が9月の株主優待は、12月から1月頃に到着します。
銘柄5：ハチバン（9950）
■株主優待の概要（一部抜粋）：100株以上で優待食事券（自社製品との交換可能）
■とことこトコタンさんおすすめポイント：食事券と引き換えに自社商品(ラーメンや冷凍餃子等)を選択でき、商品ごとに配送先も分けられるので贈答用にも使えます。
■保有期間と今後の保有予定：5年以上。今後も優待が続く限り保有予定です。
■権利確定月：3月／9月
■優待が届く時期：権利確定月が9月の株主優待は、12月から1月頃に到着します。
投資・資産運用における目標は、プラスαの生活の豊かさ
――優待銘柄以外の投資についての考え方を教えてください。
基本的に現状では株主優待の銘柄のみとしています。一部の自身が注目している銘柄は自分の考えている株価帯で売買を行う程度です。
――NISA（少額投資非課税制度）の活用状況について教えてください。
一般NISA口座にしていますが、優待目的の投資ということもあり、長期保有している銘柄も多いので、5年間という期限付きの状況のなかではうまく活用できていません。
新しいNISAについてはどのように活用していくかはまだ検討中です。非課税保有期間が無期限になるのはこれまでよりも魅力的な点です。
――投資に関する情報収集法について教えてください。
投資雑誌やネット情報（知り合いのツイッター）などで情報収集します。最終的には自分でなりの判断材料を総合的に考えて投資をするようにしています。
――投資・資産運用における目標や今後の投資方針などは、どう考えていますか？
投資・資産運用はあくまで余裕資金で、いくらを目標にするのではなく、仕事をしながら苦にならない程度に考えています。同じ給与水準の人と比べて少しでもいい生活が送ることが出来ればOKのスタンスです。
外食系や生活に直結する優待を保有することで、休日の過ごし方にも変化が起こります。今後も楽しみながら株主優待生活を継続していきたいと思います。
※ 株主優待は各企業の判断で廃止・変更になる場合がございます。必ず当該企業のホームページ等で内容をご確認ください。
※ 権利確定日によって権利付き最終売買日が異なります。
※本内容は、個人の経験に基づく見解であり、当社の意見を表明するものではありません。
※投資にかかる最終決定は、お客様ご自身の判断と責任でなさるようにお願いいたします。
